ベテラン配偶者を亡くされた方へ｜SBP軍人遺族年金制度の申請方法を解説

特に退役軍人の場合は退役年金を受給しているので、DFASに退役軍人が死亡したことを報告する必要があります。受理されると退役年金が止まり、過払いを避けることができます。

死亡報告の方法

DFASは「オンライン」または「電話」での報告を推奨しています。

• オンライン報告（２４時間対応）
  askDFASの「Notification of Deathフォーム」を使用。
   Report a Retiree Death to DFAS
  
• 電話
  DFASカスタマーケアセンター：1-800-321-1080（平日午前8時〜午後5時 米国東部時間）
  
• 郵送
  Defense Finance and Accounting Service
  U.S. Military Annuitant Pay
  8899 E 56th Street
  Indianapolis IN 46249-1300
  
• Fax：1-800-982-8459
  

この届け出に必要な情報

• 報告者の情報（氏名、メールアドレス、電話番号、住所）
• 退役軍人の氏名
• 退役軍人の社会保障番号（SSN）
• 死亡日
• 死因（Natural, Homicide, Pending, or Other）
• 婚姻状況
• 婚姻日（届出人が配偶者の場合）

まず、死亡報告後に何が起きるのか、大まかですが把握しておくと安心なのでまとめてみました。

• DFASは毎月の退役年金（ペンション）支払いを停止します
• 報告後約1週間の間に、DFASよりお悔やみの手紙が退役軍人の記録に基づいた受取人に郵送されます
  
  含まれる書類：
  
  1. お悔やみの手紙
     受取人がいない場合は法的代理人や最後の住所に送付
  2. SF 1174：Claim for Unpaid Compensation of Deceased Member of the Uniformed Service（未払い年金の請求書）
  3. DD 2656-7：Verification for Survivor Annuity（SBP年金申請書）
     SBP加入者が亡くなった場合は、受給者宛に郵送される。
• 亡くなった後に支払われた年金は、DFASにより一度全額を銀行から回収（共同口座でも例外なし）
• 退役軍人の最後の退役年金は未払い年金（AOP：Arrears of Pay）として、SF 1174（未払い年金の請求書）の提出により、亡くなった日付を元に再計算されて、指定された受取人に最終支給金が支払われる

お悔やみの手紙に添付されていた「返信すべき書類」を確認および記入し、追加提出書類をつけてDFASに提出する必要があります。（もし、この手紙がまだ届いていない場合でも、必要書類を集めたり手続きを始めても大丈夫です）

未払い年金の請求書｜SF 1174：Claim for Unpaid Compensation of Deceased Member of the Uniformed Service

先の死亡報告をDFASにしたことにより、退役軍人が亡くなった後に支払われた退役年金を一度全て返金します。

DFASは退役軍人の死亡日と照らし併せ、日当計算をすることで退役軍人が生前に受給すべきであった正しい年金額を導き出します。その分を未払い年金として返金しますよというのが、この手続きの内容です。

DFAS公式ページ： How to Claim a Retiree’s Arrears of Pay Using the SF 1174

必要書類

• SF Form 1174：Claim for Unpaid Compensation of Deceased Member of the Uniformed Service（未払い年金の請求書）
  • チェックリスト
  • 記入方法（公式YouTube動画）
    
• Death Certificate（死亡証明書）
• DD Form 2790：Custodianship Certificate of Minor Child（未成年の子どもの後見人証明書）－申請者が18歳未満の未成年である場合のみ必要
  • チェックリスト
  • 記入方法（公式YouTube動画）

SBP遺族年金申請書｜DD 2656-7：Verification for Survivor Annuity

SBPは軍人が亡くなった後も遺族を支える遺族年金として毎月支払われるよう、手続きを行う必要があります。すべての退役軍人は退役時、加入するか否か選択し手続きをしています。

加入していた場合でも自動では始まりませんので、辛い時期に難しい手続きにはなりますが、将来あなたを支える命のお金なので、諦めずにゆっくりでも手続きを進めましょう。

DFAS公式ページ： Start a Survivor Benefit Plan Annuity

必要書類

• DD 2656-7：Verification for Survivor Annuity（SBP遺族年金申請書）
  • 2023年1月1日以降に亡くなった場合：セクション６は無関係のため、空欄で提出。
  • 2022年12月31日以前に亡くなった場合：該当する可能性があるため、できるだけ記入。
• IRS W-4P：Withholding Certificate for Pension or Annuity（年金・年金受取に関する源泉徴収申告書）
  • 米国に在住する方は提出
  • 米国外に在住する方はこのフォームではなく、IRS Form W8ーBENを提出
• 直接振り込み申請フォーム（いずれか1つ）
  • FMS 2231：Fast Start Direct Deposit Form
  • SF 1199A：DIRECT DEPOSIT SIGN-UP FORM（米国内）
  • SF 1199-I：International Direct Deposit Enrollment（国際送金）

追加提出書類（該当者のみ）

• Death Certificate：死亡証明書（死因記載あり）
• Citizenship Affidavit：市民権に関する宣言供述書。
  • 米国外に居住していて、かつ申請者が退役軍人の子ども以外（例：配偶者や元配偶者等）の場合に必要です。
  • このFormは記入後、公証人（Notary）のサインが必要です。
• IRS Form W8-BEN：Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for UnitedStates Tax Withholding and Reporting (Individuals)。外国人のための税務書類、非居住外国人で米国と租税条約がある国の市民（日本も含まれます）
  • 記入方法
• DD Form 2790：Custodianship Certificate of Minor Child（未成年の子どもの後見人証明書）－申請者が18歳未満の未成年である場合のみ必要
  • チェックリスト
  • 記入方法（公式YouTube動画）
• DD Form 2788：Child Annuitant’s School Certification（子ども年金受給者の在学証明、18歳以上22歳未満で学生の方のみ）
  • 記入方法
• Legal Representative Documentation：申請書類を代理人が署名する場合は、委任状（POA）や後見人証明（Guardianship）など、法的代理人（Representative Payee)を証明する書類が必要

ステップ３で準備した書類を下記のいずれかの方法でDFASに提出します。

• オンラインアップロード（推奨）
  • askDFASよりPDFをアップロードする（すべての書類に退役軍人の氏名とSSNを明記）
  • PDFはひとつの申請（チケット）につき3つまでしかアップロードできないので、できるだけ書類を3つ以内にまとめた方がよい。
  • 申請時に登録したメールアドレスとパスコードは、進捗状況を確認する時に使うので、メモしておくとよい。
• 郵送
  • DFAS – U.S. Military Annuitant Pay
    8899 E 56th Street
    Indianapolis, IN 46249-1300
• FAX：800-982-8459

不明点がある場合は、各軍の退役軍人サポート組織（Retiree Service Organization）または、DFASカスタマーセンター（800-321-1080）にお問い合わせください。

DFASは提出された申請（チケット）を元に書類を審査・手続きし、SBPが開始されます。

申請時に登録したメールアドレスにチケット提出済みのお知らせメールが届きますので、メールにある確認リンクをクリックすると進捗状況や返事などを見ることができます。

SBPの申請結果、受給詳細の手紙が届くよりも先に、SBPが振り込まれる場合があります。この場合は「Salary/Regular Income from DFAS」「Deposit Dfas-cleveland Mc Ann Pay」などと銀行明細に表示されます。

この手続きには申請から数週間〜数ヶ月かかる場合がありますので、焦らず気長に待つ必要があります。